Banky, bankovnictví, bankovní operace

TRISSIE --- --- 17:55:48 19.1.2015

NELDE: nějaký základní fraud management tam je. varování naskakují u určitých transakcí automaticky - pamatuju si z pozice korporátního klienta, že banka s námi řešila, že jedna částka v řádu desítek milionů šla 31.12. tam a 5.1. zpátky - na účtě, kde takové transakce obvykle neprobíhaly. Šlo tehdy samozřejmě o chybu člověka, který platbu zadával - posílal nějaký doplatek v řádu statisíců na ČEZ či podobnému dodavateli služeb a vypadla mu halířová čárka. Po dohodě to ČEZ poslal obratem zpátky, jenže bance to hodilo varování na podezřelou finanční transakci a začali to řešit.

NELDE --- --- 16:31:00 19.1.2015

3 odpovědi

STOURAL: A jak to může identifikovat banka? Bance dáváte instrukce k platbě bez dalších detailů. Pokud jsou v pořádku po technické stránce, tak je provede. Pokud udělá chybu někdo ve firmě, tak to nemají jak zkontrolovat. Fraud management musí být uvnitř firmy, která platí - a není to snadné, zejména když bankovní spojení není věc úplně veřejná - chtělo by to mít možnost si zkontrolovat komu patří daný účet (jednoduchá kontrola - zadáš číslo účtu a vypadne ti jméno vlastníka). Nebo přestat užívat číslo účtu a zavést platbu přes korporátní clearing - třeba přes DIČ.
Banky nemají ani funkční interní kontrolu pro vlastní platby. Nejmenovaná banka zaplatila takhle miliardy za nájem pobočky - úřednice prohodila variabilní symbol a částku. Našli to v reportu, který ukazoval nárůst plateb za ten den. Tak to zase vzali z účtu zpět - ta hlavní kontrola u některých bank je, že vyžadují, aby dodavatelé měli u nich účet - tím si mohou zkontrolovat komu patří (-;

VANEK --- --- 16:02:18 19.1.2015

ADAMM: [ VANEK @ ZELEZNICE:...:VLAKY:...:RYCHLODRAHY:...:S-BAHN:...:CESKE DRAHY ]

ADAMM --- --- 16:01:26 19.1.2015

1 odpověď

STOURAL: link?

STOURAL --- --- 14:26:49 19.1.2015

2 odpovědi

VANEK: Ten případ je sice už nějaký pátek starý, ale... "banka by však stále mala mať podľa môjho názoru vnútorný systém (fraud management) ako indentifikovať podozrivé platby a tým predíjsť možným platbám". Proč? Protože rhybáři jsou hodně kreativní. Krásný případ se stal SŽDC (ta jediná to přiznala) i dalším firmám před několika dny/týdny se změnou bankovního spojení.

PATRIKCHRZ --- --- 9:13:58 19.1.2015

JELLYBEAN: jakým způsobem bude ta částka chodit? Třeba Zuno má veškeré příchozí zahraniční platby zdarma, ale nemá nic moc kurzy. Takže záleží na tom, o jaké částky jde, jestli je lepší úspora na kurzu nebo na poplatku.
Také v USA je hodně obvyklé platit šekem a ten nízkonákladovky pro změnu neumí vůbec. Třeba Raifka má pro šeky od americké vlády speciální (nižší) poplatky, Citibank má poplatek paušální (ale zase dost vysoký) bez ohledu na výši částky.

Takže pro nějaké kvalifikované rozhodnutí by bylo dobré vědět o jak velkou částku půjde, v jaké měně a jakým způsobem (šekem, převodem,...) a zda chce mít peníze v originální měně, nebo je bude měnit na české koruny.

JELLYBEAN --- --- 10:18:25 17.1.2015

1 odpověď

mam dotaz : manzel je američan zijici v CR. Od pristiho roku mu bude z USA pravidelne kazdy mesic chodit urcita castka z tamniho socilaniho zabezpeceni. Musi si kvuli tomu zalozit učet v bance, vedeny na jeho jmeno (ted mame spolecny na moje jmmeno).
Mate nekdo prehled, u ktere banky je to nejvyhodnejsi, jake jsou poplatky, jak to vubec funguje? Diky

VANEK --- --- 18:46:57 16.1.2015

1 odpověď +2

Toto je zajímavé. (TLDR: slovenský krajský soud nařídil VÚB nahradit škodu hrubě nedbalé oběti kombinace phishingu/malwaru se sociálním inženýrstvím, i když asi hlavně proto, že tomu nerozuměl.)
Zodpovedá za phishingom ukradnuté peniaze banka alebo klient? « MicroBlog Priateľov EISi
http://blog.eisionline.org/...3/09/20/zodpoveda-za-pshishingom-ukradnute-peniaze-banka-alebo-klient/

NELDE --- --- 8:36:24 16.1.2015

NAVARA: Proč bych měl zablokovat? Peníze bankomat vtáhl a mohl fungovat dále. Podvod byl v tom, že nikde nebyl záznam, že jich vtáhl méně, banka vrátila celou částku.
NAVARA: Následující klient si je v klidu vezme a tím to zprovozní (-; Jestli je vrátí nebo ne už je na něm. Navíc dost bankomatů se začne ozývat, takže to nebude trvat ani pět minut. Zkus to.

KEJML --- --- 23:22:22 15.1.2015

NAVARA: Peníze samozřejmě neukradneš, ale odevzdáš na nejbližší policejní stanici.

HALVED --- --- 21:37:06 15.1.2015

V roce 2015 otevřeme pobočky i v některých okresních městech | Air Bank
https://www.airbank.cz/...bank/novinky/v-roce-2015-otevreme-pobocky-i-v-nekterych-okresnich-mestech/

NAVARA --- --- 21:00:48 15.1.2015

1 odpověď +1

PISTA1: návod ke krádeži nemůže být ofiko řešení problému s "nefunkčním" bankomatem ;)

PISTA1 --- --- 20:59:39 15.1.2015

1 odpověď

NAVARA: A jak dlouho podle tebe vydržej peníze čouhající z bankomatu, než je někdo vezme?

NAVARA --- --- 20:56:59 15.1.2015

2 odpovědi

PISTA1: Protože tam budou čumět peníze a nepůjde použít, dokud si je někdo - kdokoli - nevezme. Prostě nepřijme další platební kartu, dokud bude vydávat peníze.

PISTA1 --- --- 20:45:08 15.1.2015

1 odpověď

NAVARA: Proč by si měl zablokovat bankomat?

NAVARA --- --- 20:28:42 15.1.2015

2 odpovědi

NELDE: to mi přijde jako pakárna - takhle výběrem 100Kč zablokuješ bankomat na zbytek týdne, než tam přijede servisák (nebo to někdo šlohne)