MEDDOG:banky automaticky reportují účty s největšími zůstatky a určitý počet nejvyšších vkladů a výběrů každý den - kamarád, co dělá v jedné z bank mi říkal, že vždy nahlašují 15 největších (vkladů, výběrů, zůstatků...) a to každý den.

Následně může banka nahlásit jakoukoliv neobvyklou či jinak podezřelou transakci. Podezření může vzbudit stát z/do kterého přišla, příjemce či odesilatel, částka, pohyb vymykající se běžným transakcím na účtu klienta,....

Krom toho může finanční úřad aktivně prověřovat pohyby na účtech osob, které z nějakého důvodu má v hledáčku

MEDDOG: Nasel jsem k tomu tohle https://byznys.lidovky.cz/...ucet-nedostanete-12q-/moje-penize.aspx?c=A130508_185617_moje-penize_mev
Pokud na konto přišla například částka přesahující tisíc eur (26 tisíc korun), musel být odesílatel jasně identifikovatelný. Při příchozí platbě vyšší než 15 tisíc eur (389 tisíc korun) musela banka zjistit jak původ, tak navíc i účel transakce. V případě, že klient informace neposkytne, banka mu účet většinou zruší.

Tohle je asi o hotovosti
Zákon proti praní špinavých peněz (úplné znění) - Měšec.cz
https://www.mesec.cz/zakony/zakon-proti-prani-spinavych-penez/uplne/#f3875223
(1) Povinná osoba provede identifikaci klienta nejpozději tehdy, kdy je zřejmé, že hodnota obchodu překročí částku 1000 EUR, pokud tento zákon dále nestanoví jinak.

(2) Bez ohledu na limit stanovený v odstavci 1 identifikuje povinná osoba klienta rovněž vždy, pokud jde o

a) podezřelý obchod,

b) vznik obchodního vztahu,

c) uzavření smlouvy o nájmu bezpečnostní schránky nebo smlouvy o úschově,

d) nákup nebo přijetí kulturních památek, předmětů kulturní hodnoty, použitého zboží nebo zboží bez dokladu o jeho nabytí ke zprostředkování jejich prodeje anebo přijímání věcí do zástavy, nebo

e) výplatu zůstatku zrušeného vkladu z vkladní knížky na doručitele.

Tohle je bezhotovost
Zákon proti praní špinavých peněz (úplné znění) - Měšec.cz
https://www.mesec.cz/zakony/zakon-proti-prani-spinavych-penez/uplne/#f3875320
Výjimka z povinnosti uvádět informace doprovázející převody peněžních prostředků

Povinnosti podle přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího informace doprovázející bezhotovostní převody peněžních prostředků20) se nevztahují na převody peněžních prostředků nebo peněžní služby, jimiž se provádí platba za dodávku zboží nebo poskytování služeb, pokud

a) se převod uskuteční v České republice,

b) poskytovatel platebních služeb příjemce je prostřednictvím příjemce platby vždy schopen pomocí jedinečného identifikátoru transakce vysledovat převod peněžních prostředků od fyzické nebo právnické osoby, která má s příjemcem dohodu o dodávce zboží nebo poskytnutí služeb, a

c) převáděná hodnota nepřekročí 1000 EUR.

DAWYT: Tezko rict. Ja tam tehdy udelal jednu velikou transakci a kvuli te se ozvali. Maji povinnost to hlidat kvuli prani spinavych penez atd. Takze jsem jim pak musel poslat smlouvu o pujcce, aby dali pokoj.
A co si matne vybavuju (je to uz vic jak rok), tak telefonicky rozhovor zacinal tim, ze jsem pri zalozeni uctu nehlasil, ze tam budou pohyby vetsi nez XY CZK rocne ... coz byla asi jen nejake fraze. Oni proste museji hlidat velke transakce. Kdyz jsem to parkrat zkousel, tak jsem velkou castku rozdelil na nekolik mensich tesne pod 200 tisic a nikdo se neozval.

MEDDOG: Musí monitorovat všechny neobvyklé a hlásit všechny podezřelé. Metodiku si vytváří vanka a schvaluje čnb, je hodně tajná.

V rámci těchto aktivit banky často klientům volají, když natazí na neobvyklou transakci a žádostí o vysvětlení.