CAMELLA: Tak je otazka jestli ta banka po tom klientovi chce neco co ma ze zakona podlozeno jako opodstatneny chtit, nebo jestli je to jeji iniciativa.
Jako chces mi rict ze kdyz si otevru firemni ucet, budu prodavat treba kebab na namesti, tak musim bance nejak dokazovat puvod penez? Resp. kazde bance? Pokud je to jen ta KB na kterou nadavaji vsichni, pak prosim lze jit jinam, ale jestli je to obecne. Znama ma firemni ucet u mBank a nikdo se ji nikdy na nic neptal (ve smyslu, bububu musite poslat tady tyhle 2 kila kompostovanych formularu s vyplnenou velikosti vaseho dilda atp.)

CAMELLA: plus občas se v bance rozhodně plošně uzavřít třeba účty firem s konkrétním odvětvím činnosti, samozřejmě typicky to bývají riziková odvětví typu směnárny, kasína atd, ale v poslední době se čím dál víc mluví o tom, že se pračky peněz přesouvají právě do oblasti zvířat...

PETER_PAN: Hele reálně, jak to vidím já z druhé strany - většinou to bývá kvůli nesplnění určité podmínky, typicky firemní bankéř kontaktuje klienta a chce nějaké podklady k určité platbě, nebo dodat nějaké informace o firmě, o původu peněz, předmětu podnikání, fatca etc. a vlastník účtu dělá mrtvého brouka, nezvedá telefony, nereaguje na maily, pokud náhodou reaguje, tak slíbí první poslední a to je tak vše (zítra to pošlu!). A po určité době prostě dojde trpělivost a pošle se výpověď a teprve v tu chvíli obvykle majitel začne reagovat a dost často se hrozně diví, jakto, že to přece je jen taková blbost.

ADAMM: protistranami myslím třeba i korespondenční banky pro zpracování USD plateb

PETER_PAN:
NAVARA: tak ten TW post, co jsem dával, je dost podivný - jde o útulek a jejich transparentní účet na sbírku. žádný bitcoin. jinak Fio je zrovna česká banka, takže tam to nejde svést na mezinárodní mateřský koncern.

PETER_PAN: Interní risk management + požadavky protistran, např. na nepříjímání / identfikaci klientů používající riziková aktiva, třeba BTC, snadno využitelná pro financování terorismu, daňové podvody a praní peněz.

Ma nekdo alespon nejakou teorii proc se to deje? Nemyslim ted PayPal. Nemyslim ted ze rusi ucty Patrikovi, ktery tester, ale banky ho vnimaji jako trolla. Myslim treba ten priklad s FIO, nebo KB (firemni ucet) atd. Co je k tomu vede?

Je to o tom ze sice ucet splnuje ceskou legislativu, ale ty banky jsou soucasti nejakych nadnarodnich korporaci, ktery se snazi mit treba nejakou certifikaci a ty pozadavky jsou tam takove, ze kdyz nejsou schopni referovat tok nejakych penez tak je to pro ne problem?
Nebo je to o tom ze maji nejake interni analyzy potencialni rizikovosti klienta a kdyz to vyjde pod nejaky rating, tak ten ucet zrusi?

ASACHI:
no řešil jsem to přes nějaký ticketovací systém. pokaždé se mi ozval někdo jiný, tak předpokládám, že ten CASE je k mému účtu dohledatelný bez ohledu na emailovou adresu.

ZAPPO: Hlavně zjistíš jaké údaje vedou - to znamená podle kterých tě mohou identifikovat.
Dále PayPal není banka, takže ty časové limity jsou mnohem kratší. A některé údaje mohou mít právo vést jen v anonymizované podobě. Např. u emailu je ta časová nutnost mnohem menší než u jiných údajů podle třeba AML. V každém případě se z toho, co pošlou, dá něco vyčíst.

KOC256: pochybuju, ze si nekde ukladaj komunikaci, kdyz jim pises prosty email ...
pripadne muzes zalozit novy email :)

KOC256: nezjistis podle jakeho zakona te blokli. Zjistis podle jakeho zakona uchovavaji tve osobni udaje.
Ja se nepru s tvou touho to vedet - jen gdpr na to neni dobry nastroj.

ASACHI: Tak ja uz s nimi komunikoval o tom ze je zavreny. Nebo jak to myslis?

KOC256: napis jim, ze jsi ucet rok nepouzival a ze se nemuzes prihlasit ... ze je zjevne hacked?

ZAPPO: Takze zjistim minimalne, ze me blokli podle nejakeho zakona?

Nebo mas lepsi napad, jak zjistit, proc me blokli?

Myslim ze mam to pravo vedet. Pokud bych uz pominul to, ze jsem se nemel ani pravo branit. Kdyby to udelali jako nize zminena FIO, ze zaviraji ucet, protoze muzou, ale oni me primo obvinili, ze neco porusuji...

NELDE: Zadost o vymaz neni nadrazena zakonnym ci regulatornim pozadavkum. Odpoved "zpracovavame vase osobni udaje za ucelem splneni pozadavku zakona XY o bankach a bdueme tak delat dalsich 50 let" je plne legitimni.
Predstavujes si to hezky, ale chybne

ZAPPO: V tomto případě musí komunikovat. Další krok je žádost o výmaz.
Nemohou říci, že žádný účet nikdy neotevřou - to bylo porušení pravidel. Po uplynutí doby vedení údajů je nesmí použít.

NELDE: A co má být cílem takového cvičení?

Tak mi zrušil konto PayPal. A když jsem se s nimi snažil komunikovat, tak neměli ani tu odvahu, aby mi napsali, že mi to neřeknou protože nechtějí/neví/nemohou. Ale buď mi psali sračky o tom, že jsem něco udělal špatně a když jsem se zeptal CO, tak mi napsali, že mi to řekli v předešlém mailu a takto stále dokola.

Skončilo to tím, že PAYPAL mám zrušený a nikdy mi už žádný pro jakoukoliv kartu neotevřou... :) Ale proč nevím. Platil jsem tím asi 5x ročně. Většinou nějaké dary programátorům za SW co jsem využíval...