MAKOSHARK: To že úředník nezná plné znění AML aby to vhodně odargumentoval není až tak určující... HQ ho zná a proto mu ty pravidla tak nastavilo. Chyba pracovníka ano, ale jen na jejím základě nepůjde donutit banku k porušení těchto zákonných pravidel.

MAKOSHARK: Podle toho druhého nařízení má banka povinnost uplatnit kritéria a země trvalého pobytu, na kterou jsou uvalené sankce, mezi ně patří. Samozřejmě, že banka by mohla uplatnit detailní prověření konkrétní osoby, jenže na to většina malých bank nemá nástroje, a tak to řeší plošně.

MAKOSHARK: Národnost není to samé, co státní příslušnost.

BTW, většina českých bank neotevře účet Američanům kvůli FATCA. A u těch velkých jen některé pobočky.

MAKOSHARK: Většina bank se řídí nějakou formou regulace bankovního a kapitálového trhu, který má původ v NYSE, protože ty banky jsou součástí skupiny, která je kótovaná na americké burze (-;
Jinak ten zákon (resp. nařízení EU) říká jen financování terorismu, neříká další detaily. A hlavní "legislativa" v této oblasti, pokud vím, jsou mezinárodní smlouvy. Takže ta banka se neřídí nějakými kovboji, ale má implementované postupy, které jsou v souladu s platným legislativním rámcem. Kdybys věděl, co všechno musí splnit, tak bys blil. Doporučuji kontaktovat regulátora = ČNB.

NELLAS: no jo no, ale když ty banky mají občas nějakou tu výhodu a já je rád sbírám :). No, nehroutím se z toho :D

MAKOSHARK: zkusil bych normálně finančního arbitra. jinak je ovšem pravda, že to je pořád ta lepší varianta: kamarádka a kolegyně mé spolubydlící, která je taky z Iránu, měla účet u RB a ta jí ho jednoho dne zablokovala a trvalo tři měsíce, než se k těm penězům dostala. je to už tak aspoň pět let zpátky, možná víc, co jsem to slyšel (a to už to nebyla úplně čerstvá historka), ale de facto ji nezbylo než žít z půjček od přátel. hnus hroznej.

Mně odmítli otevřít účet v několika bankách na Slovensku. Pravda, chtěli prokázat tzv. ekonomický zájem (tj. abych měl pracovní smlouvu se slovenským subjektem nebo zde měl trvalé bydliště).

Případně mi odmítla otevřít účet česká Raiffeisenbank (tzv. "bez uvedení důvodu"). ČSOB mi "z interních důvodů" odmítla prodat předplacenou kartu.

No a hroutím se z toho? Nehroutím :D.