CASTER: Zkus se zeptat v bance proč zamítnuto - důvodů může být více. Např. nedostupnost systémů

CASTER: Jak přesně platíš přes Masterpass? Naskenuješ do mobilu 2d kód? To běží jako internetová platba, kde můžeš mít 3D secure, apod. Já měl osobně s Unicredit MC kartou v Masterpassu problém - prostě Unicredit. Měl jsi ji zkusit přiložit.

CASTER: Vydavatel karty to nastavuje na kartě, ty to nezměníš - můžeš je jen prudit, ať to povolí.

Nevíte, jaký druh transakce je platba aplikací Masterpass u stojanu Shell? S kartou od Unicredit (MC Gold) zamítnuto, Revolut MC OK. Asi to používá nějaký limit, který v bankovnictví nezměním.

ADAM: Jak to proboha paypal udelal?

NAVARA: OK. Zase na druhou stranu, banka ma bankovni licenci a mela by tedy poskytovat nejakou sluzbu bez zakonem opodstatnene diskriminace.
Tohle je forma presumpce viny. Kdyz nic nezakoneho nedelas nemela by te jako zakaznika odmitnout.

PETER_PAN: Je to soukromá společnost a poslední co CEO chce, je vysvětlovat v televizi, proč tolik let pomáhali prát špinavé peníze na terorismus. Třeba Deutsche Bank si toho užila dost.

A v dnešní hyperafektované době sociálních sítí se to ještě stupňuje.

CAMELLA: Plus mam pocit, ze nejak v zime probehla (minimalne pres Facebook) docela masivni vlna toho, jak se ruzne utulky a podobne instituce vzajemne obvinovaly, kdo je "mnozirna", kde se tyraji zvirata a je to jen na kseft a vim ze se tam ruzne hazelo tim "tak to nahlaste do novin, jejich bance, udelejte jim negativni publicitu"
Vubec netusim jestli je tenhle konkretni pripad do toho zatazenej (zas tak moc jsem to nesledoval), ale neprekvapilo by me to.

GOR:
Ale alespon vis proc. Ale pokud nekoho kdo je bezvyznamny odstrihnou a jeste mu napisou, ze pokud mu cokoliv prijde tak mu to uz nevyplati, tak proste WTF?

PETER_PAN: Hele, nam takhle devizovka zrusila ucet - chteli verejnejma listinama dolozit Final Benificial Owner, coz neni mozny, protoze vrcholem holdingu je nadace a ta ze svy podstaty ownera nema ( ma beneficienta, ale nejde se to docist v zadnym rejstriku). A to ma spolecnost prijmy jen z licencovany cinnosti....

A jinejm spolecnostem ze skupiny se v zharanici nepodarilo vubec otevrit ucty - dokumenty prokazujici legalni prijmy byly malo duveryhodne...

CAMELLA: Tak je otazka jestli ta banka po tom klientovi chce neco co ma ze zakona podlozeno jako opodstatneny chtit, nebo jestli je to jeji iniciativa.
Jako chces mi rict ze kdyz si otevru firemni ucet, budu prodavat treba kebab na namesti, tak musim bance nejak dokazovat puvod penez? Resp. kazde bance? Pokud je to jen ta KB na kterou nadavaji vsichni, pak prosim lze jit jinam, ale jestli je to obecne. Znama ma firemni ucet u mBank a nikdo se ji nikdy na nic neptal (ve smyslu, bububu musite poslat tady tyhle 2 kila kompostovanych formularu s vyplnenou velikosti vaseho dilda atp.)

CAMELLA: plus občas se v bance rozhodně plošně uzavřít třeba účty firem s konkrétním odvětvím činnosti, samozřejmě typicky to bývají riziková odvětví typu směnárny, kasína atd, ale v poslední době se čím dál víc mluví o tom, že se pračky peněz přesouvají právě do oblasti zvířat...

PETER_PAN: Hele reálně, jak to vidím já z druhé strany - většinou to bývá kvůli nesplnění určité podmínky, typicky firemní bankéř kontaktuje klienta a chce nějaké podklady k určité platbě, nebo dodat nějaké informace o firmě, o původu peněz, předmětu podnikání, fatca etc. a vlastník účtu dělá mrtvého brouka, nezvedá telefony, nereaguje na maily, pokud náhodou reaguje, tak slíbí první poslední a to je tak vše (zítra to pošlu!). A po určité době prostě dojde trpělivost a pošle se výpověď a teprve v tu chvíli obvykle majitel začne reagovat a dost často se hrozně diví, jakto, že to přece je jen taková blbost.

ADAMM: protistranami myslím třeba i korespondenční banky pro zpracování USD plateb

PETER_PAN:
NAVARA: tak ten TW post, co jsem dával, je dost podivný - jde o útulek a jejich transparentní účet na sbírku. žádný bitcoin. jinak Fio je zrovna česká banka, takže tam to nejde svést na mezinárodní mateřský koncern.

PETER_PAN: Interní risk management + požadavky protistran, např. na nepříjímání / identfikaci klientů používající riziková aktiva, třeba BTC, snadno využitelná pro financování terorismu, daňové podvody a praní peněz.

Ma nekdo alespon nejakou teorii proc se to deje? Nemyslim ted PayPal. Nemyslim ted ze rusi ucty Patrikovi, ktery tester, ale banky ho vnimaji jako trolla. Myslim treba ten priklad s FIO, nebo KB (firemni ucet) atd. Co je k tomu vede?

Je to o tom ze sice ucet splnuje ceskou legislativu, ale ty banky jsou soucasti nejakych nadnarodnich korporaci, ktery se snazi mit treba nejakou certifikaci a ty pozadavky jsou tam takove, ze kdyz nejsou schopni referovat tok nejakych penez tak je to pro ne problem?
Nebo je to o tom ze maji nejake interni analyzy potencialni rizikovosti klienta a kdyz to vyjde pod nejaky rating, tak ten ucet zrusi?

ASACHI:
no řešil jsem to přes nějaký ticketovací systém. pokaždé se mi ozval někdo jiný, tak předpokládám, že ten CASE je k mému účtu dohledatelný bez ohledu na emailovou adresu.

ZAPPO: Hlavně zjistíš jaké údaje vedou - to znamená podle kterých tě mohou identifikovat.
Dále PayPal není banka, takže ty časové limity jsou mnohem kratší. A některé údaje mohou mít právo vést jen v anonymizované podobě. Např. u emailu je ta časová nutnost mnohem menší než u jiných údajů podle třeba AML. V každém případě se z toho, co pošlou, dá něco vyčíst.

KOC256: pochybuju, ze si nekde ukladaj komunikaci, kdyz jim pises prosty email ...
pripadne muzes zalozit novy email :)