KOC256: Vzhledem k existenci trestného činu dotačního podvodu a trestné odpovědnosti právnických osob by to mohlo být ještě zajímavé (-; Nicméně zatím neexistuje judikatura, takže při rychlosti našich soudů...
Ale toho trestného činu se stejně asi dopustily jen ty osoby, které žádost nesprávně posoudily resp. schválily, a ty z Agrofertu nejsou. Resp. jsou z velké rodiny Agrofertu, která zahrnuje státní správu (-;

GOR: při expedici poslali email

S AirBank jsem ohledně BTC komunikoval už v minulosti a sami ho neblokují. Problém byl s jejich korespondenční bankou pro USD (RB). Tahle transakce byla v EUR a předchozí (pod 10k EUR) proběhla v pořádu.

OT: Je poněkud ironické, že se budu muset chovat jako kriminálník a zakládat účty u více bank (možná i v cizině), posílat peníze po částkách pod limitem a jinak obcházet systém, abych se dostal k legálně drženým prostředkům. Takový postup mě jen vede k tomu, vůbec nic nedanit. Přitom by i z hlediska praní špinavých peněz bylo pro stát mnohem jednodušší prověřit jednu velkou transakci a případně mě zavřít až zčernám.

ELIJEN: Pořád nerozumíš, co se ti snaží GHOSTSTALKER: vysvětlit.
Banka má nějaké povinnosti ze zákona - ale vnitřní nastavení má přísnější, aby ideálně k tomu, že bude něco prokazovat před zákonem vůbec nedošlo.

ELIJEN: Zákon vyžaduje, aby banka zkoumala, že peníze, které ti přišly na účet, nemají nezákonný původ.

Tvrzení, že banka ti určitě nechce rušit účet, pokud k tomu ze zákona nebude donucena, je hodně iluzorní. Vedle zákona mají banky vlastní interní regule, které jdou dále než zákon a se kterými tě ani nemusí seznamovat. Součástí takových regulí jsou obvykle i red-flagy, na základě kterých tě vytipují pro podrobnější prověrku (např. nestandardní částky či počty transakcí, peníze příchozí z "rizikové" země či od "rizikového" plátce apod.). A i když je třeba tvá transakce 100% čistá, tak si někdo v bance může říci "Tohle nemáme zapotřebí. Nevyplatí se nám co měsíc dělat u tohohle klienta, ze kterého stejně nemáme žádné výnosy, AML check."

Tj. zcela prakticky: Řekni bance, o co šlo ("Prodal jsem BTC. Žádnou fakturu ani jiný dokument k tomu nemám."), a modli se.

GHOSTSTALKER: tu asi nebude problem vypovedanie uctu - bank je dost a mozu vypovedat v zasade kedykolvek. Ta zaujimava otazka je, ci sa k tym peniazom clovek vobec dostane. Ma pravo banka ich nevyplatit ? Za akych podmienok ?

ELIJEN: Ano, četl. Ano, mám. Přečti si nedávnou historii této diskuze; ve finále stačí, když se podíváš do své smlouvy o vedení účtu/obchodních podmínek, kde pravděpodobně najdeš, že banka (i ty) můžeš smlouvu kdykoliv vypovědět i bez udání důvodu. Pak je debata na téma "Mohou mi zavřít účet, když jim nedoložím fakturu," poněkud virtuální, protože ti účet mohou zavřít kdykoli a o důvodech se s tebou vůbec nemusí (a pravděpodobně nebudou) bavit.