PATRIKCHRZ: A nebo to maji proste zasmluvnene dopredu a ta akce musela probehnout.

NELDE:
V mailu se nic o konkrétní značce nehovoří. Známá dnes tankovala mojí karto na MOLce a o víkendu chce v Polsku, tak pak můžu dát vědět :)

PATRIKCHRZ: To jsem zvědav. Z HB mi řekli, že úvěrové produkty zatím vypovídat nebudou, to znamená, že s nimi mají nějaké úmysly. Ale to se týká skutečných úvěrů.
Myslíš, že se jim to vyplatí - tolik to tu cenu zase nenavýší - kdo ji neužívá, tak to použije a splatí.
Mimochodem je to jakákoli stanice nebo jen vybrané typu Shell?

Moneta má úrok na spořáku 5,5 %, stačí zase povyhrožovat převodem peněz jinam.

To je stejne vtipny, jak se letos banky predhanej s cashbackem. Muzeme vlade a jeji windfall tax podekovat se peknou naloz darecku…

k vybraným kreditním kartám nyní posílá Hello info o akci - 10 % bonus při nákupu u čerpací stanice ode dneška do konce víkendu. Max 500 Kč

PATRIKCHRZ: Jenže pro banku není zase tak těžké si obhájit/zpětně vyfabrikovat, že to opravdu pozastavili kvůli AML, ačkoli skutečný důvod byl jiný.

NAVARA: Tak u věcí minulých je to poněkud nerelevantní, neboť pokud dojdu k závěru, že jde o podezřelý obchod, tak ten obchod vůbec nemám provést, příp. musím odložit splnění příkazu klienta až do uplynutí lhůty, kterou má FAÚ na posouzení. Kdybych reportoval o tom, jak jsem pro klienta před rokem propral peníze, tak bych si sám sral do kalhot :-).

GHOSTSTALKER: no, ale aspoň víš, na čem jsi. Hlavně arbitrovi nemůže lhát. Takže ty se dozvíš, že máš problém s AML. A nebo zjistíš, že byl problém s vnitřními systémy banky.

GHOSTSTALKER: Vím, že připravovaný trestný čin (a nejspíše i probíhající), ale i reportoval věci minulé - třeba i kvůli kterým se na tebe obrátil?

CERMI_FOX: Ano, pokud klient páchá něco, co je v rozporu s AML předpisy, tak mám povinnost to oznámit.

GHOSTSTALKER: offtopic, ale to mě zaujalo. Ty jako advokát máš povinnost naprášit klienta o tom, co ti, ve vší důvěrnosti, sdělí? Advokátní mlčenlivost tu neplatí?

NELDE: Ja na AML nedelam, ale jak pise PATRIKCHRZ:

Podminek je hodne a je to celkem sofistikovany.

HONZAL: částka je pouze jeden z markantů. Může to být osoba příjemce (případně jeho obchodní partneří), poznámka k platbě, předchozí platby, prostě cokoliv.

NELDE: pokud to odůvodní, tak ne. Ale musí to právě odůvodnit. Takže se aspoň dozvíš proč :D.

HONZAL: Pár tisíc euro už je v limitu pro AML, ne?
HONZAL: On to také mohl být problém na straně slovenské fio, o kterém česká podpora nemusí vědět, resp. to nesmí šířit klientům české fio.
PATRIKCHRZ: Platí D+1 i v případě AML checku?

jo, to AML je taky pravda. Ale nepravdepodobne, pokud to je platba v normalni castce. Leda by byl dodavatel AML rizikovy (nebo sam flegma)